Бизнес тренер, персональный коуч
Константин Балабушко
TOT | CFA 1st Level candidate
Финансовый консультант по Еврооблигациям
8 (812) 917 70 47

Персональный финансовый план

Наименование услуги

Cрок исполнения

Стоимость услуги, рубли

 Персональный финансовый план (ПФП)

2 недели

60 000

 Персональный финансовый план (ПФП) + 1 рекомендация

2 недели

42 000

  Персональный финансовый план (ПФП) + 2 рекомендации и более

2 недели

30 000


Услуга "Персональное финансовое планирование"

1.  Определение целей и расстановка приоритетов  

2.  Диагностика текущей структуры капитала и выявление слабых сторон

3. Составление портфеля еврооблигаций, подбор финансовых инструментов, площадок инвестирования, необходимых для реализации персональных целей (таких как создание источника пассивного дохода или личного пенсионного фонда, оплата образования детей, страхование основного источника дохода семьи, адресное перераспределение капитала в случае ухода из жизни основного кормильца, защита семейного капитала от расточительства наследников, и т.д.). При подборе инструментов и составлении портфеля  определяется пропорция с учетом текущих доходов и возможных изменений финансовой ситуации в будущем.

Клиент получает портфель из еврооблигаций и "диагностическую карту" текущего положения дел, обзор основных зон риска текущей структуры капитала и рекомендации по использованию подходящих финансовых инструментов с целью закрытия основных зон риска. Для достижения целей могут рекомендоваться продукты Управляющих Компаний, Брокеров, Страховых Компаний, Банков и т.д.

Система скидок:

Если вы даете рекомендацию то скидка на ваш финансовый план 30%, если делаете 2 рекомендации, то скидка 50%, если рекомендаций 3 и более, максимальная скидка остается равной 50%. Это предложение имеет силу, в случае если рекомендации будут сделаны в течение 2х месяцев с момента оплаты услуг персонального финансового плана.

Рекомендацией считается - факт встречи консультанта с тем человеком, которого вы рекомендуете

Оплата происходит в полном объеме, а после фактически проведенных встреч по вашей рекомендации, происходит возврат части уплаченной суммы в соответствии с количеством сделанных рекомендаций. Или вы сразу уплачиваете меньшую если к моменту оплаты вашего финансового плана вы уже сделали рекомендации и консультант успел с ними встретится, при этом оплата вашего финансового плана должна осуществится не позднее 2х месяцев с момента первой встречи с клиентом по вашей рекомендации.


Пример: создание личного пенсионного фонда

Необходимый капитал $

Пассивный доход в месяц, $ (консервативный портфель)

Пассивный доход в месяц, $ (умеренный портфель)

240 000 1000 1 600
1 200 000 5000 8 000
2 400 000 10 000 16 000
12 000 000 50 000 80 000